まーまとれーど

夫は個人事業主(兼業)、妻は個人投資家(専業)のでこぼこ夫婦。

投資計画の大幅修正を実行!【2018年12月版】

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*おことわり* この記事はリアルタイムの記事ではないです。実際の投資時期とズレが生じてます。

 

 

2018年版投資方針【2018年6月記事作成】」で、現在投資してるものを書いてます。

 

(*「現在」というのは、記事作成当時現在になります)

 

***

 

現在投資しているもの

(上から割合が多い順)

 

  1. 個別株(マザーズ銘柄)★現在の核

  2. 米株ETF(VOO:VYM=1:1)

  3. 米ドル(積立FX)

  4. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(投信積立)

 

これらを基本としています。

 

 

また、おまけ感覚で

 

  • iFree S&P500インデックス(投信積立)

 

ほんの少額やってます。

 

(この部分の使い道は「2018年版投資方針」で書いてます)

 

 

あとですね、完全なお試し枠として

 

  • ベトナム株(100万円分)

 

投資してます。

 

 

そして、新たに

 

  • iFreeNEXT NASDAQ100インデックス(投信積立)★追加

 

を投信積立に加えました。

 

***

 

このような投資方針であったものの、

 

夫に「投資で協力しよう」と提案したら断られたり、 

市場全体の動きと個別株の動きをあわせてみた時に

動きに合わせて柔軟に対応する場合もあったりで、

 

投資計画の大幅修正を実行しました。

 

 

少なくとも今後数年間は株トレードメインでやって、

資金を増やすことに重点を置く」ことにします。

 

配当金の構築はその後でいいや……

 

夫に「投資に協力してもらえるか」打診したら断られたので、今後の投資の方向をじっくり考え直した結果」で書いてるように、

しばらくは配当金にこだわるのはやめて、売却益狙いでやってくことにします。

 

 

で、今回大幅修正した投資計画にのっとり、

米株ETFやら米ドルやらベトナム株やらバッサリ売って、個別株を買い増しました。

 

 

個別株の資金にするため売ったもの

(上から割合が多い順)

 

  1. 米株ETF(VOO、VYM)

  2. 米ドル(積立FX)

  3. ベトナム株(100万円分)

  4. iFree S&P500インデックス(投信積立)

 

これら全てをバッサリ売却。

 

 

米株ETFとベトナム株は、米ドルとベトナムドンから円へ戻す為替取引もしてます。

 

米株ETFやベトナム株の損益と為替取引の損益は、プラスもマイナスも入り混じってますが、合わせて約8万円ほどの利益でした。

 

かつ

 

ベトナム株(特定口座・源泉徴収あり)とFX(雑所得・申告分離課税)では利益があり、

為替取引(雑所得・総合課税)では損出しすることで、貸株金利(雑所得・総合課税)との損益通算ができ雑所得の税金を少しは減らすこともできたんで、たまたまタイミング的にもよかったんじゃないかと思います。

 

(総合課税の雑所得は「雑所得・総合課税」分の中だけでしか損益通算できないからね)

 

 

 

で、元本と利益分あわせた資金で個別株を買い増しました。

 

ほぼ「新・投資計画」通りに買い増し実行できたので、とりあえずこれはこれでよかったと思ってます。

 

ちなみに

 

iFree S&P500インデックス分の使い道は、「2018年版投資方針」で書いてるように、将来行く豪華客船の旅費として使うつもりでした。

 

しかしですね

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と投資先がかぶってるので、ついでにスッキリさせようと思い、今回売却しました。

 

(あくまで「ついで」です)

 

今後はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の積立額の増額をすることで、豪華客船の旅費もまかなえるかと思います。

 

(最近、もう興味がなくなってきてるけどね……夫は行きたいようだ)

 

でですね

 

計画修正後の現在投資しているものは、こうなります。

(上から割合が多い順)

 

  1. 個別株 ★現在の核

  2. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(投信積立)

  3. iFreeNEXT NASDAQ100インデックス(投信積立)

  4. 外貨建MMF(米ドル)

 

 

資金の捻出方法ですが

 

  • 【個別株】:現在証券口座にある資金のみでまわしている

  • 【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)積立】:毎月の貯金から割り当てる ★修正

  • 【iFreeNEXT NASDAQ100インデックス積立】:毎月の貯金から割り当てる ★修正

  • 【米ドル建MMF】:貸株金利とボーナスから割り当てる ★修正&追加

 

こんなかんじ。

 

 

以前(2018年版投資方針の修正&追加【2018年11月版】)より、

ずいぶんとシンプルでわかりやすくなりました。

 

ですので

 

  1. 個別株トレード

  2. 米株投信積立

  3. 米ドル建MMF

 

上記が、計画修正後の「投資の三本の矢」になります。

 

 

個別株は現在日本株のみの保有ですが、米株で狙ってる銘柄もあります。

特に日本か米国かのこだわりはなく、買いたい値段になってくれれば買っていきます。

 

また

 

今回の投資計画の修正では、米ドル積立FXをやめて米ドル建MMFを買い付けていくことにしました。

 

その理由は

 

米ドル建MMFを買い付けとけば、狙ってる米株が下がってきた時に、米ドル建MMFを売却(外貨決済して米ドルで受け取り)してサクッと米株を買い付けることが可能だからです。

 

(米株を買う時、米ドル建MMFで決済が可能ならばそうする)

 

あと、特定口座内で損益通算もできるからってのも大きい。

 

(いちいちきっちり税金が引かれることはデメリットとは思ってません。むしろ、勝手に計算されて勝手に税金が引かれることにメリットを感じてます)

 

単に為替取引して米ドルをプールしておくやり方だと、為替差益損の計算が面倒なことになるんで、特定口座内で完結できる米ドル建MMFを買うことにします。

 

 

米ドル積立FXで入ってくるスワップポイント(すなわち不労所得)も魅力ですが、雑所得なのがひっかかってたのもあるし、証拠金維持率を気にするのも面倒だったんでね……

 

(「自分の性格に合わない」ってだけです)

 

「自分の性格と資金の流動性と税金」を考慮して、余剰金で米ドル建MMFを買い付けていくことにしました。

 

 

投資方針としては

 

  • 【個別株トレード】:計画通りの値段で売買する。計画厳守!!
  • 【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】:毎月1回積立 & 増額月2回あり 
  • 【iFreeNEXT NASDAQ100インデックス】:毎月1回積立
  • 【米ドル建MMF】:積立設定はせず、「あ…安いかも…?」って感覚的に思った時にまとめて買い付ける

 

これらをすることです。

 

 

投信積立は、値段関係なく、あらかじめ決められた日に決められた金額分買うだけ

 

計画を守ることが、投資方針です。

 

投資の中で「計画」が一番大事なカギなので、私が一番時間をかけて丁寧にすることは計画を立てることになります。

 

(売り買い自体は数字入力してクリックするだけ……)

 

なんですが

 

リターンが期待できそうであれば、今回のようにわりと計画を柔軟に変更したりします。

 

また

 

米ドル建MMFは毎月買い付ける金額は決めてありますが、あえて買い付け日は決めずに柔軟性をもたせてます。

 

(この辺は「資金をどこからもってくるか」や好みの問題なんですが)

 

 

今回の投資計画の大幅修正の実行により、

 

◉(配当金の構築は一旦置いといて)売却益狙いでいく株トレード方針が定まった

 

◉投資先がしぼられて資金繰りがシンプルにわかりやすくなった

 

◉投資全体の長期的な方向性(目的)が定まった

 

これらが実現できて、これはこれでよかったと思ってます。

 

 

修正前は「バランス」や「分散」を意識して、キャピタルゲイン狙いとインカムゲイン狙いが中途半端に混じってて、なんかごちゃごちゃしてました。

 

(といっても、管理できる程度の範囲でしたけど)

 

今回の投資計画の大幅修正は、市場全体の動きと個別株の動きに合わせて柔軟に対応した結果の、偶然の産物のようなものです。

 

市場全体の動きか個別株の動きか、どっちかが違った動きをしてたら修正せずそのままでやってたと思う

 

 

夫に「投資で協力しよう」と提案したら断られたり、 

動きに合わせて柔軟に対応する場合もあったりするのも、

わたしにはプラスになってるんじゃないかと思ってます。

 

(ポジティブにものごとを見るのも大事ですよね……)

 

ただ、「その人の性格にもよる」と思うので、決して計画を変えるのをおすすめするわけではありません……

 

というより

 

自分の性格に合ってるかどうかかつ稼げるやり方かどうかが全てだと思ってます。

 

(どんなに稼げるやり方であっても、性格に合ってないとどうしても実行できないからね……)